用pos帮别人信用卡被判刑：涉嫌违法，将面临法律制裁。

来源：逾期动态-合作伙伴时间：2025-03-08 09:39:13

用POS帮别人信用卡被判刑：涉嫌违法，将面临法律制裁

随着电子支付的普及，信用卡已经成为人们日常生活中不可或缺的支付工具。若干不法分子为了规避银行规定的取现费用，利用POS机实行信用卡，企图瞒天过海。近年来我国司法机关对此类违法表现实行了严打击，多人因涉嫌违法被判刑。本文将通过案例分析，揭示利用POS机为他人信用卡的法律风险。

一、案例回顾

1. 翚某、某POS机案

用pos帮别人信用卡被判刑：涉嫌违法，将面临法律制裁。

据媒体报道，截至案发，翚某、某共采用POS机帮他人刷卡人民币2818亿元从中非法获利20万元。港北区经审查认为，翚某、某违反规定，采用POS机涉嫌非法经营罪。

2. 张某、周某某POS机案

2018年8月至2020年5月间，被告人陈某在其经营的店铺内，利用POS机为他人。经龙岩市永定区人民提起公诉，法院认为张某、周某某违反规定，未经有关主管部门批准，利用POS机以虚构交易的办法刷卡非法银行资金，扰乱市场秩序情节特别严重。

3. 某某POS机案

近日市人民法院依法审结一起非法经营案件，法院判决：判处某某有期刑三年，缓刑五年。某某在其经营的店铺内，利用POS机为他人。

二、POS机涉嫌违法

1. 违反规定

我国法律规定，利用销售点端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方法向信用卡持卡人直接支付现金，数额较大的，构成非法经营罪。上述案例中犯罪分子采用POS机为他人，违反了规定，触犯了刑法。

2. 扰乱市场秩序

POS机表现规避了银行设定的取现费用，干扰了银行的正常业务，大量不良贷款造成金融秩序中的不稳定因素存在巨大的风险隐患。此类行为严重扰乱了市场秩序，损害了金融安全。

三、法律风险及处罚

1. 刑事责任

依照我国《刑法》规定非法经营罪的处罚标准为：数额较大的处五年以下有期刑或是说拘役，并处或单处罚金；数额巨大或是说有其他严重情节的，处五年以上有期刑，并处罚金或是说没收财产。

2. 民事责任

POS机行为还可能引发信用卡持卡人与银行的纠纷持卡人可能面临银行的追讨欠款、信用污点等风险。行为还可能涉及合同诈骗、信用卡诈骗等罪名，将面临相应的法律责任。

四、防范措

1. 增强法律意识

广大人民群众应加强法律意识认识到利用POS机为他人信用卡的违法性质，自觉此类行为。

2. 加强监管

有关部门应加大对POS机非法行为的监管力度，严打击违法行为，维护金融市场秩序。

3. 强化银行责任

银行应加强对信用卡业务的监管，完善风险机制，防止信用卡等违法行为的发生。

利用POS机为他人信用卡涉嫌违法，将面临法律制裁。广大人民群众应自觉遵守法律法规，维护金融市场秩序，共同营造一个安全、健的支付环境。

精彩评论

婷婷 2024-07-03

帮助的人:28万我也去答题访问个人页展开全部法律分析:使用pos机设备，为信用卡持卡人提供服务，累计刷卡金额达到100万元以上的。

秃顶渣男 2024-07-03

虚构交易，利用POS机替人刷卡“养卡”，做起了看似稳赚不赔的生意，不料聪明反被聪明误，最身陷囹圄。近日。

行 2024-07-03

近日，福建省上杭县人民法院审结一起利用POS机替人刷卡“养卡”的非法经营案。 2018年8月至2020年5月间，被告人陈某在其经营的店铺内。

逍遥浪人 2024-07-03

POS机违法--卡主风险高信用卡规避了银行设定的取现费用，干扰了银行的正常业务，大量不良的贷款造成金融秩序中的不稳定因素，存在巨大的风险隐患。法律分析: 用户无论采取的是什么方式，都属于一种违法行为。严重的话，银行是会追究法律责任的。因此，在用卡的过程中，不要出现类似的行为。

金条 2024-07-03

POS机涉嫌非法经营罪，相关法律规定，使用销售点端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额较大的。利用POS机替他人非法女子获刑一年六个月利用POS机替他人非法，以为能瞒天过海，结果聪明反被聪明误。4月29日，经龙岩市永定区人民提起公诉。

姿蕾 2024-07-03

专家导读信用卡的定罪依据是非法经营罪。违反规定，使用销售点端机具(POS机)等方法。

闲魚 2024-07-03

张某周某某违反规定，未经有关主管部门批准，使用POS机以虚构交易的方式刷卡非法银行资金，扰乱市场秩序，情节特别严重；被告人张某3违反规定。提供pos机给别人违反哪些法律 2023-02-17 刑事法规咨询法律主观: 使用pos机信用卡一般是违法的，情节严重的还可以构成犯罪。《刑法》规定，有非法经营行为。

用pos帮别人信用卡被判刑：涉嫌违法，将面临法律制裁。

编辑：逾期动态-合作伙伴

本文链接：http://www.tsxnews.com.cn/2024falv/yqdongtai/20731.html

上一篇：支付宝还款信用卡遭遇额度降低的困扰：原因何在？解答在这里！
下一篇：智能POS机协助个人信用卡安全合规还款