哪个信用卡有分期贷款的功能和业务,哪些银行的信用卡支持分期贷款

来源:贷款
莘宇航-信用修复英雄 | 2025-06-22 15:47:12
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哪个信用卡有分期贷款的功能和业务?

你有没有遇到过这种情况:想买个大件东西,但手头钱不太够?或者突然有个紧的地方,又不想找亲戚朋友借?这时候,信用卡分期贷款业务就派上用场了!今天咱们就来唠唠,哪些银行的信用卡支持分期贷款,哪个更划算。

其实啊,现在很多银行都推出了信用卡分期贷款业务,说白了就是给你一笔额度,你可以取现或者消费,然后分期还款,不用一次性还那么多钱。这玩意儿对于临时周转或者大额消费来说,还是挺方便的。

先说说中信银行的圆梦金

你听说了吗?中信银行的圆梦金e秒分期,简直就是个“狠角色”!只要你有中信银行的信用卡,平时用卡习惯良好,都有机会申请一笔最高30万,最长分期期限60期的信用卡大额分期产品。最最最关键的是:不查征信,只算贷后管理! 这简直了,简直是给那些征信小白或者有点小瑕疵的人量身定做的!

申请流程也超级简单,进入动卡空间-信收付-扫专用码即可。要是出现那个画面,那恭喜你,你有额度了!我身边就有朋友申请了这个,确实挺方便的,而且额度还不低,应急用用还是不错的。

不过呢,这个产品的利率嘛,月息5-5厘,说实话,不算特别低,但考虑到不查征信这一点,也还算可以接受吧。

产品名称 最高额度 最长分期 月息 特点
中信圆梦金 30万 60期 5-5厘 不查征信

招商银行的信用卡分期

说到信用卡分期,招商银行那可是老牌子了,功能也很多样。实现大额的分期提取,并支付一定的手续费。你想啊,买车、旅游、购物等等各种消费场景,都可以用上它。

哪个信用卡有分期贷款的

招商银行的e招贷,那可是实时审核,快速,预借,随时还款应急无忧。白金分期卡更是畅享高额,消费无忧,还能享受最低还款的便利。分期付款买车,招行分期优惠,低费率,快速审批!消费分期在合作商户分期付款购物,还有各种增值服务,用卡安全有保障。

哪个信用卡有分期贷款的

不过呢,招行的利率嘛,月息一般在0.6%-0.7%左右,比中信的圆梦金稍微高一点点。但考虑到招行的和综合服务,很多人还是愿意选择它的。

我个人觉得,招行的信用卡用起来挺顺手的,APP也好看,功能也全,分期业务也挺成熟的。你要是想分期贷款,招行确实是个不错的选择。

华夏银行的信用卡易达金

咱们说说华夏银行的信用卡易达金。额度最高49万,3年等额本息,月息4-5厘。哇塞,这个额度,简直是“壕”无人性啊!

华夏银行的易达金,额度确实挺高的,而且利率也相对较低,月息4-5厘,这对于需要大额资金的人来说,吸引力还是很大的。

不过呢,华夏银行的信用卡用的人可能没有招行那么多,一些功能和服务可能没有招行那么完善。但如果你需要大额资金,华夏银行的易达金确实是个不错的选择。

产品名称 最高额度 最长分期 月息 特点
华夏易达金 49万 36期 4-5厘 额度高

建设银行的信用卡分期通

再说说建设银行的信用卡分期通。额度最高30万,5年等额本息,月息5厘。建设银行的分期通,期限还挺长的,最长可以分5年,这对于那些需要长期还款的人来说,压力会小很多。

不过呢,建设银行的分期通额度不算特别高,最高也就30万,而且利率也一般,月息5厘。但如果你在建行有储蓄卡或者信用卡,申请起来会方便很多。

我个人觉得,建设银行的分期通更适合那些在建行有业务,或者需要长期还款的人。如果你在建行有房贷或者车贷,申请分期通可能会更容易一些。

农业银行的信用卡乐分易

然后是农业银行的信用卡乐分易。额度最高100万,5年等额本息,月息8-5厘。哇塞,这个额度,简直是“壕”无人性啊!

农业银行的乐分易,额度确实挺高的,最高100万,这对于那些需要大额资金的人来说,吸引力还是很大的。而且期限也挺长的,最长可以分5年

不过呢,农业银行的乐分易利率比较高,月息8-5厘,比其他几家银行都高一些。除非你确实需要大额资金,否则不建议选择这个产品。

产品名称 最高额度 最长分期 月息 特点
农行乐分易 100万 60期 8-5厘 额度高,期限长

交通银行的信用卡贷款产品

再来说说交通银行的信用卡贷款产品。交通银行的信用卡支持60期分期付款,特别是对高额度消费,如旅行预订、教育培训等能够提供更加灵活的分期选择。

交通银行的信用卡分期,最长可达60期,而且适用于各类消费,特别是高额度消费,如旅行预订、教育培训等,能够提供更加灵活的分期选择。还款办法也灵活分期,减轻还款压力。

不过呢,交通银行的信用卡分期利率嘛,一般在0.6%-0.7%左右,和招行差不多。但交通银行的信用卡用起来也挺方便的,而且有一些优惠活动。

我个人觉得,交通银行的信用卡分期也是一个不错的选择,特别是对于需要长期分期的人来说。而且交通银行的信用卡还有一些增值服务,比如机场贵宾厅、航班延误险等等,用起来也挺方便的。

平安银行的“新一贷”

除了上面说的这些银行,平安银行的“新一贷”也是一个不错的选择。平安银行向上班人士或生意人士发放的无抵押无担保的信用贷款,贷款额度区间为3-50万,不可循环使用。

平安银行的“新一贷”,额度也挺高的,最高50万,而且不需要抵押担保,只需要凭个人信用就可以申请。这对于那些没有抵押物的人来说,吸引力还是很大的。

不过呢,平安银行的“新一贷”利率嘛,一般在0.7%-0.8%左右,比其他几家银行都高一些。除非你确实需要大额资金,否则不建议选择这个产品。

产品名称 最高额度 最长分期 月息 特点
平安新一贷 50万 根据情况而定 0.7%-0.8% 无抵押无担保

哪个信用卡借款利息低?

说了这么多,你可能最关心的问题还是:哪个信用卡借款利息低?

其实啊,各家银行的信用卡分期利率都差不多,一般在0.6%-0.8%之间。不过呢,具体的利率还是要看你选择的分期期数、你的信用情况等等因素。

工商银行的信用卡分期利息会随着用户分期期数不一样,产生的分期利息费率也不一样,一般是24期0.65%、18期0.65%、12期0.6%、9期0.6%、6期0.6%、3期0.55%。

农业银行的分期利息费率非常简单,无论持卡人是选择3期、6期、9期还是12期、24期,都是0.6%

如果你想要利率低的,可以多比较几家银行,选择利率最低的。

不过呢,我个人觉得,利率不是唯一的考虑因素,你还要考虑额度、期限、还款方式、服务质量等等因素。综合来看,选择一个适合自己的产品才是最重要的。

如何分期还款?

说了这么多,你可能还有一个问题:如何分期还款?

其实啊,分期还款很简单,信用卡分期付款是指持卡人使用信用卡进行大额消费时,由银行向商户一次性支付持卡人所购商品(或服务)的消费资金。 然后你就可以分期还款了。

目前提供**信用卡本金分期**(即将部分未出账单的本金转为分期还款)服务的银行主要包括:

  • 平安银行:主力推广,常称“消费专用备用金”或“分期专享额度”,需主动申请,审核后资金转入借记卡,分期偿还。
  • 交通银行:提供“好享贷”或“想分就分”专项额度,获批后消费自动分期或转入借记卡使用。

其他银行如兴业银行提供了一系列分期业务,如信用卡分期付款、消费贷款、车贷和房贷等。在采用分期服务时,人们应理解银行的相关政策,并按照自身资金状况合理规划还款能力。

在申请贷款时仔细核对合同条款,避免不良影响,同时保持良好的还款记录,有助于个人信用的建立和提升。

总结一下

说了这么多,其实各家银行的信用卡分期贷款业务都差不多,各有各的优势和劣势。你选择哪个,主要还是看你的需求、你的信用情况、你的还款能力等等因素。

不过呢,我还是建议你多比较几家银行,选择一个最适合你的产品。毕竟,适合自己的才是的

希望这篇文章对你有帮助!祝你在选择信用卡分期贷款业务时,能够找到最适合自己的产品!😊

精彩评论

头像 郎刚-实习助理 2025-06-22
天使贷:信用卡新客户专享,上信用卡征信,最高30w,期限为6期、12期和24期,费率一般是0.35%/月,起始分期金额为500元。 推倒天使贷,要求年龄在24-35之间,大专以上,工作稳定等,可以在买单吧APP自助推倒,然后会配发一张young-power卡,这张卡或许还会自带信用卡固定额度,天使贷额度附加在上面。
头像 倪俊驰-债务征服者 2025-06-22
邮政银行、工商银行、建设银行、交通银行等大多数银行信用卡都可以分期还款。 除了中国银行,交通银行、浦发银行、广发银行等也可以申请分期还款。 如何分期还款 信用卡分期付款是指持卡人使用信用卡进行大额消费时,由银行向商户一次性支付持卡人所购商品(或服务)的消费资金。
头像 黎军-债务征服者 2025-06-22
华夏银行信用卡易达金:额度最高49万,3年等额本息,月息4-5厘;中信银行信用卡圆梦金:额度最高30万,3年等额本息,月息5-5厘;建设银行信用卡分期通:额度最高30万,5年等额本息,月息5厘;农业银行信用卡乐分易:额度最高100万,5年等额本息,月息8-5厘。分期信用卡有很多种,包括招商银行信用卡分期、浦发信用卡eGo贷分期,以及工商银行、建设银行等其他银行提供的分期服务。以下是部分分期信用卡的简要介绍:招商银行信用卡分期:功能:实现大额的分期提取,并支付一定的手续费。适用场景:购车、旅游、购物等多种消费场景。
头像 常诚-上岸者 2025-06-22
平安新一贷平安银行向上班人士或生意人士发放的无抵押无担保的信用贷款,贷款额度区间为3-50万,不可循环使用。
头像 程静-资深顾问 2025-06-22
年龄:20-60周岁农行按揭房、代发工资、理财客户公积金连续缴纳12个月以上白名单企事业单位客户 征信标准:查询次数少,逾期记录少,信用卡使用合理,大数据良好,无过多网贷记录。申请流程:线上风筛-审批-线下,已婚可单人签字,流程简便。工商银行-幸福分期 产品亮点:工商银行的幸福分期卡。- 建设银行:提供个人住房按揭贷款、个人消费贷款等,支持多种分期选项。- 中国银行:提供信用卡分期付款、个人无抵押贷款等,可选分期期数较多。- 农业银行:提供个人住房按揭贷款、个人消费贷款等,支持长期分期。 消费金融公司:- 消费金融:提供“好期贷”等产品,支持长期分期还款。
头像 纪军-债务顾问 2025-06-22
目前提供**信用卡本金分期**(即将部分未出账单的本金转为分期还款)服务的银行主要包括: **平安银行**:主力推广,常称“消费专用备用金”或“分期专享额度”,需主动申请,审核后资金转入借记卡,分期偿还。 **交通银行**:提供“好享贷”或“想分就分”专项额度,获批后消费自动分期或转入借记卡使用。哪个信用卡借款利息低 导读:工商银行:目前工商银行信用卡分期利息会随着用户分期期数不一样,产生的分期利息费率也不一样,一般是24期0.65%、18期0.65%、12期0.6%、9期0.6%、6期0.6%、3期0.55%、农业银行:目前农业银行分期利息费率非常简单,无论持卡人是选择3期、6期、9期还是12期、24期。
头像 鲁明杰-信用修复英雄 2025-06-22
中信银行圆梦金/e 秒分期,只要你有中信银行的信用卡,平时用卡习惯良好,都有机会申请一笔最高 30 万,最长分期期限 60 期的信用卡大额分期产品,最主要的是:不查征信,只算贷后管理。 主要流程是:进入动卡空间-信收付-扫专用码即可。 出现这个画面,那恭喜你,有额度。 编者简介:国有银行从业20年,贷款中介6年。疑问时刻:你是否曾好奇,建行分期通贷款与信用卡分期有何不同?评论区分享你的看法吧!申请建行分期通贷款的步骤:轻松三步走! 了解条件与额度:首先,你需要确认自己是否符合建行分期通贷款的申请条件。一般来说,拥有建行储蓄卡或信用卡的客户,且信用记录良好,都有可能获得审批。至于额度。
头像 叶青-律助 2025-06-22
兴业银行提供了一系列分期业务,如信用卡分期付款、消费贷款、车贷和房贷等。在采用分期服务时,人们应理解银行的相关政策,并按照自身资金状况合理规划还款能力。在申请贷款时仔细核对合同条款,避免不良影响,同时保持良好的还款记录,有助于个人信用的建立和提升。e招贷 实时审核,快速 预借 ,随时还款 应急无忧 白金分期卡 畅享高额,消费无忧 循环信用 享受最低还款的便利 分期付款买车 招行分期优惠低费率 快速审批! 消费分期 在合作商户分期付款购物 增值服务 用卡安全。
编辑:莘宇航-信用修复英雄 责任编辑:莘宇航-信用修复英雄
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